Financiering

De financieringsbehoefte wordt bepaald door de geprognosticeerde financiering ten behoeve van (netto) investeringen in materieel, aankopen van gronden en gebouwen, het verstrekken van geldleningen en uitvoering van projecten, waaronder grondexploitaties. De beschikbare financieringsmiddelen bestaan uit reserves, voorzieningen en de reeds aangetrokken langlopende geldleningen.

Ultimo 2022 is de financieringsbehoefte berekend op € 546 miljoen. Er is voor € 430 miljoen beschikbaar aan financieringsmiddelen. Per saldo is er dan sprake van een financieringstekort van € 116 miljoen.

Op begrotingsbasis zijn wij voornemens om dit tekort als volgt op te vangen:

1. Circa € 20 miljoen aan netto leverancierskrediet.
2. Aantrekken van kortlopende financieringsmiddelen tot de kasgeldlimiet van bijna € 55 miljoen.
3. In het restant van € 41 miljoen zou moeten worden voorzien middels het aantrekken van langlopende geldleningen. Echter leert de ervaring dat een bepaalde omvang van investeringen doorgaans trager verloopt dan op begrotingsbasis wordt voorzien. In werkelijkheid achten we het liquiditeitstechnisch daarom waarschijnlijker in 2022 geen of beperktere langlopende financieringsmiddelen benodigd te hebben.

De opbouw van de financieringsbehoefte, aanwezige financieringsbronnen en voorgestelde financiering van het financieringstekort vindt u hier.

Verloop opgenomen langlopende geldleningen

De verwachting is dat we per 31 december 2022 voor € 269,4 miljoen aan langlopende leningen (exclusief bijstandsleningen) hebben opgenomen.

Een gedetailleerd overzicht van de opgenomen langlopende geldleningen vindt u hier.

Het verloop van de opgenomen langlopende geldleningen in 2022 verwachten wij derhalve als volgt:

Verloop verstrekte langlopende geldleningen

Per 31 december 2022 is de verwachting voor bijna € 13,8 miljoen aan langlopende leningen te hebben verstrekt (exclusief bijstandsleningen). In de afname van ruim € 5,1 miljoen ten opzichte van de verwachting ultimo 2021 zit ook de aflossing van ruim € 3,7 miljoen inzake de verstrekte lening aan Veiligheidsregio IJsselland. Ultimo 2022 wordt deze aflossing verrekend met de terugkoop door Zwolle van de brandweerkazerne aan de Middelweg. Momenteel is niet de verwachting in 2022 nieuwe leningen te verstrekken.

Een gedetailleerd overzicht van de verstrekte geldleningen vindt u hier.
Het verloop van de verstrekte langlopende geldleningen in 2022 verwachten wij derhalve als volgt: